Jepi vs SCHD 배당 ETF 선택 무엇이 더 나을까?

JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)와 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)는 둘 다 배당을 중시하는 ETF이지만, 투자 전략과 목적이 다릅니다.

1. 기본 정보 비교

항목JEPISCHD

운용사	JP Morgan	Charles Schwab
설립 연도	2020년	2011년
운용 방식	액티브	패시브 (인덱스 추종)
지수 추종 여부	X (운용진 전략)	O (Dow Jones U.S. Dividend 100 Index)
배당 지급	월배당	분기배당
배당률 (2024년 기준)	약 7~10%	약 3.5~4%
주요 투자 대상	대형 우량주 + 옵션 프리미엄	배당 성장 가능성이 높은 우량주
운용 보수	0.35%	0.06%

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2. 투자 전략 차이

• JEPI: 주식뿐만 아니라 커버드 콜 옵션을 활용하여 추가 수익을 창출합니다. 배당 수익률이 높지만, 주가 상승 시에는 수익이 제한될 수 있습니다. 변동성을 줄이고 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합합니다.
• SCHD: 미국 내 배당 성장 기업 100개를 추종하며, 장기 성장성과 배당 지급 능력이 높은 종목에 투자합니다. 배당률은 JEPI보다 낮지만, 장기적으로는 주가 상승과 배당 증가 가능성이 큽니다.

3. 장점과 단점

JEPISCHD

장점	월배당, 높은 배당 수익률, 낮은 변동성	낮은 운용 보수, 장기 성장 가능성, 안정적인 배당 성장
단점	주가 상승 제한 가능성, 높은 운용 보수	배당률이 상대적으로 낮음, 분기배당

4. 어떤 투자자에게 적합한가?

• JEPI: 안정적인 월배당을 원하고, 변동성을 줄이면서 고배당을 추구하는 투자자에게 적합
• SCHD: 장기적인 자본 성장과 안정적인 배당 성장을 원하는 투자자에게 적합

둘 중 하나를 선택하기 어려우면, 두 개를 적절히 혼합하는 것도 전략이 될 수 있습니다. JEPI로 월배당을 확보하면서 SCHD로 장기 성장성을 보완하는 방식이 가능합니다.

어떤 투자 스타일을 선호하는지에 따라 선택이 달라질 것 같네요!

 

4o

나의 말:

10년 동안 현금 흐름이 부족한데 jepi를 투자한게 더 나을까? 금액은 5천만원 정도 생각중이야

ChatGPT의 말:

10년 동안 안정적인 현금 흐름이 필요하다면, JEPI 투자가 도움이 될 수 있습니다. 월배당으로 매달 일정한 현금을 받을 수 있어 생활비 보조 역할을 할 수 있죠.

JEPI 투자 시 예상 현금 흐름 (5천만 원 투자 기준)

• 배당률: 최근 약 7~10% 수준
• 연간 배당금:
  • 7% 기준 → 약 350만 원 (월 29만 원)
  • 10% 기준 → 약 500만 원 (월 41만 원)

이렇게 보면 JEPI는 매달 일정한 현금 흐름을 확보하는 데 유리합니다. 다만, 배당률이 변동될 수 있고, 주가 상승이 제한될 가능성이 있음을 감안해야 합니다.

다른 선택지: JEPI + SCHD 조합

만약 장기적으로 배당 성장과 주가 상승도 고려한다면,

• JEPI 70% (3,500만 원) + SCHD 30% (1,500만 원) 같은 조합도 가능
• 이 경우 JEPI에서 월배당을 받고, SCHD에서 장기 성장과 분기배당을 기대

결론:

• 안정적인 현금 흐름이 최우선이라면 JEPI 100%
• 장기 성장도 고려한다면 JEPI + SCHD 조합